涉赌资金转移日趋隐蔽 多方合力斩断资金链

资金链是跨境赌博犯罪的“输血”通道，也是打击跨境赌博的关键一环。近年来，涉赌资金转移日趋隐蔽，对打击治理跨境赌博资金链工作产生一定挑战。为此，金融、司法等部门加强管控力度，银行、支付等机构提升技术手段，多方协同作战，合力斩断跨境赌博的资金链。

随着打击治理跨境赌博金融监管力度不断增强，防赌反赌相关工作取得积极成效。但同时，由于涉赌资金流转呈现出新特点，打击治理跨境赌博工作也面临着新挑战。

2019年9月，某非法第四方支付平台为赌博网站提供服务，将赌博资金交易包装成话费充值等正常交易订单完成资金转移，涉案赌资高达26亿元。后被广州市公安局破获，相关人员被采取刑事措施。

这样的案例并不在少数。财付通反洗钱与风险控制部高级总监周治明告诉记者，跨境赌博资金链越来越复杂，不法分子已开始利用虚拟商品收取赌博资金。去年财付通与公安部门也联合打掉了一个利用运营商渠道收取赌资的不法团伙，赌徒给一个手机号进行话费充值，资金结算则给了背后的赌博平台。

“当前不法分子转移资金的手法更加隐蔽，对涉赌风险治理带来了较大挑战。”中国银联执行副总裁谢群松介绍，近期跨境赌博资金链呈现出新特点：从支付渠道来看，涉赌风险正向社交平台转移；从账户端来看，银行卡和对公账户的涉赌风险上升较快；从商户端来看，涉赌风险已由虚假商户拓展到真实商户。

对此，中国人民银行副行长范一飞近期明确要求，各单位要摸清摸透跨境赌博资金流转作案手法，准确把握涉赌资金链实际情况，及时有效调整防控治理战略战术，有的放矢、有效阻击。

在跨境赌博、网络赌博等违法犯罪活动中，不法分子往往利用购买来的银行卡及账户转移赌资。中国支付清算协会的数据显示，今年上半年，协会共调查处理网络赌博类案件2272件，其中涉及银行账户和支付账户被用于为赌博等非法平台收款的举报2078件。

为加强源头治理，近年来银行业金融机构加强对银行卡的管理，严格落实银行卡实名制管理规定，违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题已明显收敛。但与此同时，对公账户的涉赌风险呈现高发态势。

“我们组织开展了对公账户专项治理，在严把对公账户开立关的同时，通过智能风控体系加强账户管理，有效识别账户异常行为、异常状态。”工商银行安全保卫部总经理郭春野表示，大型商业银行正充分发挥金融科技和大数据优势，提高智能防控水平。通过黑名单数据库、智能风控体系等，银行可以更高效地撕开不法分子设立“空壳公司”、买卖账户的“画皮”。

专家认为，防赌反赌工作是一个系统工程，涉及面广、环节较多。要有效提升打击治理跨境赌博资金链的针对性和实效性，需要广泛发动各方面力量，进一步强化统筹协调，做好信息共享，有效整合各方面资源。

“强化风险信息共享，才能实现行业联防联控。”中国支付清算协会副秘书长王素珍介绍，协会早就建立了黑名单信息共享机制，并在今年上半年完善了行业风险信息共享机制，进一步加大对跨境赌博资金交易的监控力度。截至7月底，协会累计推送商户黑名单信息1．84万条、商户风险提示信息5000多条。

在全社会开展宣传警示教育活动也是打击治理跨境赌博资金链的重要组成部分。8月5日中国支付清算协会正式启动“防赌反赌 金融守护”宣传周活动，广泛动员相关单位加大线上线下宣传力度，积极鼓励群众在可疑线索举报、可疑证据提供等方面主动作为。

“宣传教育看似是一项软措施，但其成效同样具有硬效果。”中国人民银行支付结算司一级巡视员樊爽文表示，宣传教育能让广大群众认清赌博危害、识破赌博骗局、自觉远离赌博活动，从源头上斩断跨境赌博的资金来源。

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