办理非法集资犯罪案件面临的难题

摘 要：非法集资犯罪一直以来都是经侦部门重点打击的犯罪，但由于其本身固有的侦查难点，经侦部门在打击该类犯罪时一直困难重重，随着互联网技术的快速发展和广泛普及，网络非法集资层出不穷，给公安机关的侦查工作增加了新的难度。本文主要对当下非法集资犯罪案件的侦办新难点进行了分析。

关键词：非法集资;难点

中图分类号：D924.3文献标识码：A文章编号：2095-4379-（2019）11-0216-01

作者简介：陈煜冰，西北政法大学，研究方向：经济犯罪侦查。

经济的快速发展，也让一些非法集资类犯罪有机可乘。这类犯罪本来就存在涉案人数多，影响广等特点，尤其是当下的非法集资犯罪与互联网相结合，给公安机关侦办案件带来了新的挑战。

一、非法集资犯罪案件的特点

（一）涉案金额较大且受害群众较多

非法集资类犯罪案件涉案金额往往十分惊人，千万元级别的案件已经成为主力，上亿元的案件，甚至十儿亿、数十亿的案件也已屡见不鲜。

（二）维稳时间长且容易引发群体性事件

非法集资案件的后期维稳工作分巨大，一旦处置不好，就很容易引发群体性事件的发生。

（三）发案量增长迅速社会危害严重

依托于互联网、大数据，近年来非法集资类犯罪案件增长迅速，2018年p2p平台暴雷事件频发，社会危害及其严重。

二、办理非法集资犯罪案件面临的难题

（一）早期取证难

线上线下的证据并存，收集取证的工作十分繁重。现如今的非法集资犯罪证据是十分难收集的，它们往往数量多，形式多样化，证据的体系较差，加大了收集证据的难度，更别说有些证据还被犯罪嫌疑人故意毁坏。非法集资犯罪嫌疑人的账户通常也都不止一个，他们吸纳的资金笔数众多，支取本金和利息次数也很多，所以早期收集证据的工作显而易见是十分难的。

电子数据采集难。电子数据的调取是公安机关面临的一大难题。特别是现如今P2P平台遍及各地，资金的运输都是通过这种网络平台完成的，对于电子数据的采集调取是公安机关侦查取证的关键点，当下新型的网络非法集资犯罪都是在网络上进行，这一系列过程中势必会留下电子数据，但是电子数据的稳定性不大，数据可以被轻易销毁和篡改，一旦电子数据被破坏，对整个证据体系的严密性和证据链的完整性会造成不可弥补的影响。

（二）抓捕难

非法集资犯罪嫌疑人在获得较多资金或拆东墙补西墙资金链断裂时，都会人去楼空，隐匿逃跑，特别是这些人手中有大量资金，大多都能变换身份，全国各地隐藏，这就导致主要的犯罪嫌疑人的抓捕变得十分难。

（三）追赃难

非法集资大多时间跨度大，时间短的要一、两年，时间长的有十来年，犯罪嫌疑人将吸收来的资金用于个人挥霍、浪费一部分，有些采用“东墙补西墙”的方式返还一部分，个人藏匿占有一部分。因此，等公安机关接到报案，立案侦查抓获犯罪嫌疑人时，绝大多数的资金都已经所剩无几。

（四）银行查询取款凭证难

非法集资案件涉及到的银行账户少则几十个，多则数百上千个，交易记录时间长达几年，开户或交易地遍布全国各地，查询调取犯罪嫌疑人的全部交易凭证非常难，特别是没有建账或故意隐匿销毁帐目的集资案件更是难上加难。

（五）侦破工作开展难

非法集资案件涉及参与人少则几百人，涉案资金几千万，多则涉及数万人，涉案资金几十个亿;涉及区域小的几个省市，大的遍布全国31个省、市。一起集资大案的工作量是一起普通刑事案件的成百上千倍。而县级公安机关的经侦民警少的三、四人，多的十余人，加上办案经费不能保障，造成侦破工作举步维艰，困难重重。

其次是在大多非法集资案件中，犯罪嫌疑人通常都有预谋性、精心策划，稍微有风吹草动立马潜逃，除了犯罪团伙作案手段诡秘之外，特别是网络非法集资的犯罪，犯罪分子利用了互联网的包装性、隐蔽性，虽然作案潜伏时间较长，但是透明度、公开度较低，通过互联网渠道迅速传播的同时难以发现蛛丝马迹，发案时间的滞后性导致危害后果经过一段时间之后才被发觉，加之有些公安机关可能会因为某些原因而导致介入案件不及时，影响了案件的侦查启动工作，或者由于犯罪嫌疑人的狡诈、案件来源线索狭窄，部分公安机关不够重视，经验不足等问题导致此类犯罪的侦破工作十分难开展。

三、非法集资犯罪案件的新对策

（一）加强防范宣传

通过主流媒体和网络、微信公众号等媒介加强宣传教育，开展系列宣传活动，揭露非法集资犯罪的欺骗性和危害性。

（二）强化风险排查

经侦部门应当对投资理财类的单位以及相关平台开展风险排查，对资金有问题的纳入重点监控中并及时开展资金查控。

（三）强化对涉稳人员的监控控制

经侦部门应当有专人负责经侦涉稳人员的数据推送、信息报送等工作，全面梳理每一起案件的投资参与人和涉稳重点人情况，做到每日更新，落实稳控措施。

[ 参 考 文 献 ]

[1]周宇.我国非法集资特征、成因及防控研究[D].安徽大学，2017.

[2]徐志，陳秋梅.互联网金融犯罪侦查的难点与对策[J].北京警察学院学报，2016（01）.

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